Iibf Forex

El objetivo principal de este curso IIBF es familiarizar a los funcionarios de la sucursal con las disposiciones de FEMA que afectan su funcionamiento diario en el nivel de la sucursal. Este examen se está presentando de acuerdo con la recomendación de un comité de RBI. Normalmente, las transacciones de divisas extranjeras se tratan únicamente en las sucursales y no se remiten a las células forex especializadas. El curso cubre 8216Foreign Exchange Facilities para personas bajo FEMA19998217 RBIs FAQs8217 en las instalaciones de Forex para residentes (individuos) (actualizado hasta el 21 de noviembre de 2014) Para más detalles, consulte el sitio web de Reserve Bank of India: El marco legal para la administración de transacciones de divisas en La Ley de Gestión de Cambios en el Extranjero de 1999 (FEMA, por sus siglas en inglés), que entró en vigor con efecto a partir del 1 de junio de 2000, incluye todas las transacciones con divisas, ya sea como capital o cuenta corriente actas. Todas las transacciones realizadas por un residente que no alteran sus activos o pasivos, incluidos los pasivos contingentes, fuera de la India son transacciones en cuenta corriente. En términos de la Sección 5 de la FEMA, las personas residentes en India1 son libres de comprar o vender divisas para cualquier transacción de cuenta corriente, excepto aquellas transacciones para las cuales el Gobierno Central ha prohibido el retiro de divisas, como la remisión de las ganancias de la lotería , Remesas de ingresos de carreras / montar a caballo, etc. o cualquier otra afición, remesas para la compra de boletos de lotería, revistas prohibidas / proscritas, grupos de fútbol, ​​sorteos, etc. pago de comisiones sobre exportaciones destinadas a inversiones de capital en Joint Ventures / Filiales en el extranjero de empresas indias, remesa de dividendos por cualquier empresa a la que sea aplicable el requisito de equilibrio de dividendos, pago de comisión sobre exportaciones bajo Rupee State Credit Route, excepto comisión hasta 10 del valor de factura de exportaciones de té y tabaco y pagos relacionados Para llamar a los servicios de 8221 de teléfonos. Reglas de Gestión de Cambios de Divisas (Transacciones de Cuenta Corriente), 2000 - Notificación El GSR No. 311 (E) de fecha 3 de mayo de 2000, según enmendada de vez en cuando, está disponible en el Boletín Oficial y como anexo a nuestra Circular Principal Sobre remesas diversas de la India8211Instalaciones para residentes disponibles en nuestra página web. mastercirculars. rbi. org. in. I. Directrices sobre asuntos relacionados con viajes P. 1. Quienes están autorizados por el Banco de la Reserva a vender divisas para fines de viaje Resp. La divisa extranjera se puede comprar de cualquier persona autorizada, tal como el banco de la Categoría-I del distribuidor autorizado (AD) y la categoría II del ANUNCIO. Cambiadores de dinero de pleno derecho (FFMCs) también están autorizados a liberar el intercambio de negocios y visitas privadas. P. 2. ¿Quién es un Distribuidor Autorizado? Un Distribuidor Autorizado es cualquier persona específicamente autorizada por el Banco de Reserva bajo la Sección 10 (1) de FEMA, 1999, para negociar en divisas o valores extranjeros (la lista de ADs está disponible en. rbi. org. in) y normalmente incluye bancos . P. 3. ¿Cuántas divisas se pueden comprar cuando se viaja al extranjero en visitas privadas a un país fuera de la India? Para las visitas privadas al extranjero, con excepción de Nepal y Bhután, viz. Para fines turísticos, etc. cualquier residente puede obtener divisas extranjeras hasta un monto total de USD 10.000, de un Distribuidor Autorizado, en cualquier ejercicio económico, por autodeclaración, independientemente del número de visitas realizadas durante el año. Este límite de USD 10.000 o su equivalente por año financiero para visitas privadas también puede ser utilizado por una persona que está haciendo uso de divisas para viajar al extranjero para cualquier propósito, como por ejemplo, para el empleo o la inmigración o estudios. No hay divisas disponibles para visitar Nepal y / o Bhután para cualquier propósito. Un indio residente se le permite tomar INR de denominación de Rs.100 o denominación menor a Nepal y Bután sin límite. P. 4. ¿Cuánta divisa está disponible para un viaje de negocios? Para los viajes de negocios al extranjero a los países, con excepción de Nepal y Bhután, una persona puede hacer uso de la divisa extranjera hasta USD 25.000 por visita. Las visitas en relación con la asistencia de una conferencia internacional, seminario, formación especializada, viaje de estudios, formación de aprendices, etc. son tratadas como visitas de negocios. La liberación de divisas superiores a USD 25.000 para viajes de negocios al extranjero (con excepción de Nepal y Bhután), independientemente del período de estancia, requiere permiso previo del Banco de la Reserva. Ninguna liberación de divisas es admisible para cualquier tipo de viaje a Nepal y Bhután o para cualquier transacción con personas residentes en Nepal. Las inversiones en Bhután están permitidas en Rupias Indias, así como en monedas libremente convertibles. Si la inversión se realiza en moneda (s) libremente convertible (s), los ingresos de la venta / liquidación deben ser repatriados a la India en monedas libremente convertibles. P. 5. ¿Cuántas divisas pueden ser tomadas mientras compra divisas para viajar al extranjero? Los viajeros que vayan a todos los países distintos de (a) y (b) abajo están autorizados a comprar billetes / monedas en moneda extranjera sólo hasta USD 3000. El monto del saldo puede ser llevado en forma de cheque de viajeros o banker8217s. Excepciones a esto son: a) los viajeros que viajan a Irak y Libia que pueden sacar divisas en forma de billetes y monedas en moneda extranjera que no excedan los USD 5000 o su equivalente (b) los viajeros que viajan a la República Islámica de Irán, Repúblicas de la Comunidad de Estados Independientes que pueden sacar divisas enteras en forma de billetes o monedas en moneda extranjera. Para los viajeros que se dirigen a la peregrinación Haj / Umrah, el monto total del derecho de BTQ en efectivo o hasta el límite de efectivo especificado por el Comité Haj de la India, puede ser liberado por los ADs y FFMCs. P. 6. ¿Cuántas divisas pueden extraerse para recibir tratamiento médico en el extranjero? AD Categoría I y AD Categoría II, pueden liberar divisas de hasta USD 100,000 o su equivalente a indios residentes para tratamiento médico en el extranjero sobre una base de auto declaración, sin insistir en cualquier estimación de un hospital / médico en la India / en el extranjero. Una persona que visite el extranjero para recibir tratamiento médico puede obtener divisas que excedan el límite mencionado, siempre y cuando la solicitud esté respaldada por una estimación de un hospital / médico en la India / en el extranjero. Se permite un monto de hasta USD 25,000 para los gastos de mantenimiento de un paciente que va al extranjero para recibir tratamiento o chequeo médico en el extranjero o para acompañar como acompañante a un paciente que va al extranjero para recibir tratamiento / chequeo médico. La suma de USD 25.000 permitida al paciente que va al extranjero es además del límite de USD 100.000 mencionado arriba. P. 7. ¿Cuáles son las facilidades disponibles para los estudiantes para continuar sus estudios en el extranjero? Para los estudios en el extranjero, se puede obtener el estimado recibido de la institución en el extranjero o USD 100.000 por año académico, el que sea mayor, de un banco de categoría I de AD y categoría II de AD. Los estudiantes que van a estudiar en el extranjero son tratados como Indios No Residentes (NRI) y son elegibles para todas las facilidades disponibles para los NRIs bajo FEMA, 1999. Se puede permitir que los estudiantes y residentes de India continúen. Un estudiante que tiene una cuenta de NRO puede retirar y repatriar hasta USD 1 millón por año financiero de su cuenta de NRO. El estudiante puede beneficiarse de una cantidad de USD 10.000 o su equivalente para gastos incidentales de los cuales USD 3000 o su equivalente puede ser llevado en forma de moneda extranjera mientras va para estudiar en el extranjero. P. 8. ¿Cuáles son los documentos requeridos para la retirada de divisas para el propósito anterior? La documentación se puede hacer según lo recomendado por el distribuidor autorizado. P. 9. ¿Cuánta divisa está disponible para una persona que va al extranjero en el empleo? Una persona que va al extranjero para el empleo puede sacar divisas de hasta USD 100.000 de cualquier distribuidor autorizado en la India sobre la base de autodeclaración. P. 10. ¿Cuánta divisa está disponible para una persona que va al extranjero en la emigración? Una persona que va al extranjero en emigración puede sacar divisas de AD Categoría I banco y AD Categoría II hasta la cantidad prescrita por el país de emigración o USD 100.000. Puede obtener divisas de hasta USD 100.000 en base a la autodeclaración de un distribuidor autorizado en la India Esta cantidad es sólo para cubrir los gastos incidentales en el país de emigración. Ninguna cantidad de divisas puede ser remitida fuera de la India para ser elegible o para ganar puntos o créditos por inmigración. Todas esas remesas requieren permiso previo del Banco de la Reserva. Si el requisito supera los USD 100,000, la persona requiere para obtener la aprobación previa del Banco de la Reserva. P. 11. ¿Existe alguna categoría de visita que requiera la aprobación previa del Banco de la Reserva o del Gobierno de la India Resp. Los grupos de danza, artistas, etc. que deseen realizar giras culturales en el extranjero, deben obtener la aprobación previa del Ministerio de Desarrollo de Recursos Humanos (Departamento de Educación y Cultura), Gobierno de la India, Nueva Delhi. P. 12. ¿Es necesario permiso para recibir donaciones o donaciones del extranjero en virtud de la Ley de Regulación de la Contribución Exterior, 1976 Resp. La Ley de Regulación de la Contribución Extranjera de 1976 es administrada y supervisada por el Ministerio del Interior, cuya dirección se da a continuación: División de Extranjeros, Jaisalmer House, 26, Mansingh Road, Nueva Delhi-110011 No se requiere ninguna aprobación específica del Banco de la Reserva . P. 13. ¿Cuántos días de antelación se puede comprar divisas para viajar al extranjero? El intercambio de divisas admisible se puede sacar con 60 días de antelación. En caso de que no sea posible utilizar la divisa en el plazo de 60 días, debe ser entregada inmediatamente a una persona autorizada. Sin embargo, los residentes son libres de retener divisas de hasta USD 2.000, en forma de billetes en moneda extranjera o TC para uso futuro o crédito a sus cuentas RFC (nacionales) de moneda extranjera residente. P. 14. ¿Se puede pagar en efectivo el equivalente a la rupia completa de divisas compradas para viajar al extranjero? El cambio de divisas para viajar al extranjero se puede comprar de una persona autorizada contra el pago de rupias en efectivo sólo hasta Rs.50,000 / -. Sin embargo, si el equivalente de la rupia excede Rs.50,000 / -, el pago entero debe ser hecho a través de un cheque cruzado / banker8217s cheque / orden de pago / tarjeta de demanda / débito / tarjeta de crédito / tarjeta prepaga solamente. P. 15. ¿Hay algún plazo para que un viajero que ha regresado a la India para entregar divisas Ans. A su regreso de un viaje en el extranjero, los viajeros deben entregar las divisas no gastadas mantenidas en forma de billetes de divisas y cheques de viaje dentro de los 180 días de su regreso. Sin embargo, son libres de retener divisas de hasta USD 2.000, en forma de billetes en moneda extranjera o TC para uso futuro o crédito a sus cuentas de RFC (nacionales) de moneda extranjera residente. P. 16. ¿Deberán entregarse monedas extranjeras a un Distribuidor Autorizado al regresar del extranjero? Los residentes pueden tener monedas extranjeras sin ningún límite. P. 17. ¿Cuántas divisas puede un individuo residente enviar como regalo / donación a una persona residente fuera de la India? Cualquier persona residente, si lo desea, puede remitir el límite total de USD 125.000 en un ejercicio bajo LRS como regalo a una persona que reside fuera de la India o como donación a una organización caritativa / educativa / religiosa / cultural fuera de la India. Las remesas que excedan el límite de USD 125,000 requerirán permiso previo del Banco de la Reserva. P. 18. ¿Está permitido utilizar tarjeta de crédito internacional (ICC) / ATM / tarjeta de débito para realizar transacciones de divisas Ans. El uso de tarjetas de crédito internacionales (ICC) / cajeros automáticos / tarjetas de débito puede hacerse para viajar al extranjero en relación con diversos fines y para realizar pagos personales como la suscripción a revistas extranjeras, la suscripción a Internet, etc. ICC) está limitada por el límite de crédito fijado por la autoridad emisora ​​de la tarjeta únicamente. Con ICC se puede (i) cubrir gastos / realizar compras en el extranjero (ii) realizar pagos en divisas para la compra de libros y otros artículos a través de internet en la India. Si la persona tiene una cuenta en moneda extranjera en la India o con un banco en el extranjero, él / ella puede incluso obtener CPI de bancos de ultramar y agencias de renombre. Sin embargo, NO se permite el uso de tarjetas de crédito internacionales / cajeros automáticos / tarjetas de débito para transacciones prohibidas indicadas en el Anexo -1 de las Reglas FEM (CAT) 2000, tales como la compra de boletos de lotería, revistas prohibidas, etc. El uso de estos instrumentos para el pago en divisas En Nepal y Bhután no está permitido. P. 19. ¿Cuánta moneda India puede llevar una persona mientras va al extranjero? Los residentes son libres de tomar fuera de la India (con excepción de Nepal y Bhután) notas de la moneda del Gobierno de la India y el Banco de la Reserva de la India notas hasta un monto no superior a Rs. 10.000 por persona. Pueden llevar o enviar fuera de la India (excepto a Nepal y Bután) monedas conmemorativas que no excedan de dos monedas cada una. Explicación. La moneda conmemorativa incluye la moneda emitida por el gobierno de la menta de la India para conmemorar cualquier ocasión o acontecimiento específico y expresada en moneda india. P. 20. ¿Cuánto dinero en moneda india puede ser traído al entrar en la India? Un residente de la India, que ha salido de la India en una visita temporal puede traer a la India en el momento de su regreso desde cualquier lugar fuera de la India (con excepción de Nepal y Bhután), notas de la moneda del Gobierno de la India y el Banco de la Reserva de India notas Hasta una cantidad que no exceda Rs.10, 000. Una persona puede tomar o enviar de la India a Nepal o Bhután, billetes de moneda del gobierno de la India y billetes del Banco de la Reserva, en denominaciones que no excedan Rs.100. P. 21. ¿Cuántas divisas pueden ser traídas al visitar la India? Una persona que viene a la India desde el extranjero puede traer consigo divisas sin ningún límite. Sin embargo, si el valor agregado de la moneda extranjera en forma de billetes de divisas, billetes de banco o cheques de viajeros traídos excede de USD 10.000 o su equivalente y / o el valor de la moneda extranjera por sí solo supera USD 5.000 o su equivalente, debe declararse A las autoridades aduaneras en el aeropuerto en el formulario de declaración de divisas (CDF), a su llegada a la India. P. 22. ¿Está obligado a seguir el procedimiento de exportación completo cuando se envía un paquete de regalo fuera de India Ans. Una persona residente en la India es libre de enviar (exportar) cualquier artículo de regalo de valor que no exceda Rs.5,00,000 siempre que la exportación de ese artículo no esté prohibida bajo la actual Política de Comercio Exterior y el exportador presente una declaración de que los bienes de regalo no son Más de Rs.5,00,000 en valor. La exportación de bienes o servicios de hasta Rs.5,00,000 puede hacerse sin la declaración en el Formulario GR / SDF / PP / SOFTEX, según sea el caso. P. 23. ¿Cuántas joyas se pueden llevar al ir al extranjero? Tomar joyas personales de la India es como por las reglas de equipaje, gobernado y administrado por el Departamento de Aduanas, Gobierno de la India. Aunque en este caso no se requiere la aprobación del Banco de la Reserva, se pueden obtener las aprobaciones, si las hubiere, de las Autoridades Aduaneras. P. 24. ¿Puede un residente extender la hospitalidad local a un no residente? Una persona residente en la India es libre de hacer cualquier pago en rupias indias para cubrir los gastos, debido a embarque, alojamiento y servicios relacionados o viajes hacia y desde y dentro de la India, de una persona residente fuera de India, que está en una visita a India. P. 25. ¿Pueden los residentes comprar boletos aéreos en la India para viajar sin tocar India Ans. Los residentes pueden reservar sus entradas en la India para su visita a cualquier país tercero. Por ejemplo, los residentes pueden reservar sus entradas para viajar desde Londres a Nueva York, a través de líneas aéreas nacionales / extranjeras en la propia India. P. 26. ¿Puede un residente abrir una cuenta denominada en moneda extranjera en India Ans. Las personas residentes en la India están autorizadas a mantener cuentas en divisas en la India en virtud de los siguientes tres regímenes: a. Cuentas de Moneda Extranjera de Intereses: - Todas las categorías de residentes de divisas extranjeras pueden acreditar hasta el 100 por ciento de sus ganancias en divisas, como se especifica en el párrafo 1 (A) del Anexo a la Notificación No. FEMA 10/2000-RB de fecha El 3 de mayo de 2000 y sus modificaciones periódicas, a su cuenta EEFC con un distribuidor autorizado en la India. Los fondos mantenidos en la cuenta del EEFC pueden utilizarse para todas las transacciones de cuenta corriente autorizadas y también para las transacciones de cuenta de capital aprobadas especificadas por las Reglas / Reglamentos / Notificaciones / Directivas existentes emitidas por el Gobierno / RBI de vez en cuando. La cuenta se mantiene en forma de una cuenta corriente sin intereses. segundo. Cuentas de Moneda Extranjera Residente. - Una persona residente en la India puede abrir, mantener y mantener con un concesionario autorizado en la India una cuenta de moneda extranjera residente (RFC) para mantener sus activos en moneda extranjera que se celebraron fuera de la India en el momento de la devolución se puede acreditar a dichas cuentas. La divisa recibida como (i) pensión de cualquier otra jubilación u otros beneficios monetarios del empleador fuera de la India (ii) recibida o adquirida como regalo o herencia de una persona mencionada en la subsección (4) de la sección 6 de FEMA, 1999 O (iii) mencionados en la cláusula (c) del artículo 9 de la Ley o adquiridos como donación o herencia allí o (iv) recibidos como el producto de las reclamaciones de la póliza de seguro de vida / vencimiento / valores de rescate liquidados en moneda extranjera de un seguro Compañía en la India permitida para emprender negocios de seguros de vida por la Autoridad de Regulación y Desarrollo de Seguros también se puede acreditar a esta cuenta. RFC cuenta se puede mantener en forma de corriente o ahorros o cuentas de depósito a plazo. Los fondos en la cuenta de RFC están libres de todas las restricciones con respecto a la utilización de los saldos de la moneda extranjera incluyendo cualquier restricción en la inversión fuera de la India. do. Cuenta residente en moneda extranjera (nacional): - Un individuo residente puede abrir, mantener y mantener con un concesionario autorizado en la India, una cuenta de moneda extranjera residente (nacional), de divisas adquiridas en forma de billetes de divisas, billetes de banco y viajeros Cheques, de cualquiera de las fuentes como, el pago por servicios prestados en el extranjero, como honorarios, regalos, servicios prestados o en liquidación de cualquier obligación legal de cualquier persona no residente en la India. La cuenta también puede ser acreditada con / abierta de divisas ganadas en el extranjero como producto de la exportación de bienes y / o servicios, regalías, honorarios, etc. y / o regalos recibidos de parientes cercanos (como se define en la Ley de Sociedades) y repatriados A la India a través de los canales bancarios normales. La cuenta se mantendrá en forma de Cuenta Corriente y no tendrá ningún interés. No hay límite en los saldos de la cuenta. La cuenta puede ser debitada por los pagos efectuados con respecto a las transacciones de corriente y de capital autorizadas. P. 27. ¿Puede una persona residente en la India tener activos fuera de India Ans. En virtud de la sección 4, sección 6, de la Ley de gestión de divisas de 1999, una persona residente en la India es libre de poseer, poseer, transferir o invertir en moneda extranjera, en valores extranjeros o en bienes inmuebles situados fuera de la India Si dicha moneda, seguridad o propiedad fuese adquirida, poseída o poseída por esa persona cuando fuera residente fuera de la India o heredada de una persona que fuera residente fuera de la India. (Véase también el Plan de Remesas Liberalizado de USD 125.000 que se examina a continuación). II. Liberalized Remittance Scheme (LRS) de USD 125,000 Q. 28. ¿Qué es el Plan de Remesas Liberalizado de USD 125,000? Resp. En virtud del Plan de Remesas Liberalizado, todas las personas residentes, incluidos los menores de edad, pueden remitir libremente hasta 125.000 USD por ejercicio (abril de 8211 de marzo) por cualquier transacción permisible de corriente o de capital o una combinación de ambas. El límite se redujo de US $ 200.000 a USD75.000 con efecto a partir del 14 de agosto de 2013, pero posteriormente aumentó a US $ 125.000 el 3 de junio de 2014 P. 29. Sírvase proporcionar una lista ilustrativa de las operaciones de cuenta de capital permitidas bajo el esquema. Resp. En virtud del Régimen, las personas físicas residentes pueden adquirir y mantener acciones o instrumentos de deuda o cualquier otro activo, incluidos bienes inmuebles fuera de la India, sin la aprobación previa del Banco de la Reserva. Las personas también pueden abrir, mantener y mantener cuentas en divisas con bancos fuera de la India para realizar transacciones permitidas bajo el Plan. P. 30. ¿Cuáles son los artículos prohibidos bajo el Esquema Ans. La facilidad de remesa bajo el Plan no está disponible para lo siguiente: i) Remesas para cualquier propósito específicamente prohibido bajo el Anexo-I (como la compra de boletos de lotería, revistas proscritas, etc.) Ii) Remesas de la India por márgenes o llamadas de margen a divisas extranjeras / contraparte extranjera iii) Remesas para la compra de FCCBs emitidas por compañías indias en el mercado secundario en el extranjero iv) Remesas para negociar en divisas En el extranjero v) Remesas directa o indirectamente a Bhután, Nepal, Mauricio y Pakistán vi) Remesas directa o indirectamente a países identificados por el Grupo de Acción Financiera (GAFI) como 8220 en países y territorios de cooperación8221, de vez en cuando y viii) Remesas Directa o indirectamente, a aquellas personas y entidades identificadas como que representan un riesgo significativo de cometer actos de terrorismo que el Banco de la Reserva aconseja por separado a los bancos. P. 31. Si la instalación de LRS se suma a las instalaciones existentes detalladas en el Anexo III bajo remesas Ans. La facilidad bajo el Plan es adicional a las ya disponibles para viajes privados, viajes de negocios, estudios, tratamiento médico, etc. como se describe en el Anexo III de las Reglas de Gestión de Divisas (Transacciones de Cuenta Corrientes) de 2000. El Esquema también puede usarse Para estos fines. Sin embargo, las remesas de donaciones y donaciones no pueden hacerse por separado y tienen que hacerse bajo el esquema solamente. En consecuencia, las personas residentes pueden remitir donaciones y donaciones de hasta USD 125.000 por ejercicio en el marco del Plan. Además, un individuo residente puede dar regalos de rupia a sus parientes cercanos NRI / PIO visitantes significa parentes como se define en la Sección 6 de la Ley de Sociedades de 1956 mediante cheque cruzado / transferencia electrónica dentro del límite general de USD 125,000 por año financiero para el Residente y la cantidad de talento debe ser acreditada a la cuenta NRO del beneficiario8217s. Un residente individual puede prestar dinero por medio de cheque cruzado / transferencia electrónica a un indio no residente (NRI) / persona de origen indio (PIO) pariente cercano significa pariente como se define en la Sección 6 de la Ley de Sociedades de 1956 dentro del límite general de USD 125.000 por año fiscal bajo el Plan de Remesas Liberalizado, para satisfacer los requisitos personales o comerciales del prestatario en la India, sujeto a condiciones. El préstamo debe ser libre de intereses y tener un vencimiento de un mínimo de un año y no puede ser remitido fuera de la India. P. 32. ¿Se requiere que los individuos residentes bajo este Plan repatrien los intereses / dividendos devengados sobre los depósitos / inversiones en el extranjero, por encima del monto principal? El inversor puede retener y reinvertir los ingresos obtenidos de las inversiones realizadas en el marco del Plan. En la actualidad, los residentes no están obligados a repatriar los fondos o ingresos generados por las inversiones realizadas en el marco del Plan. P. 33. ¿Las remesas se pagan con cargo al Plan en cifras brutas o netas (neto de repatriación desde el extranjero)? La remesa en este esquema es sobre una base bruta. P. 34. ¿Pueden consolidarse las remesas en virtud de la facilidad con respecto a los miembros de la familia Ans. Las remesas en virtud de la facilidad se pueden consolidar con respecto a los miembros de la familia sujetos a los miembros individuales de la familia que cumplan con los términos y condiciones del Plan. P. 35. ¿Se puede utilizar el Esquema para la compra de objetos de arte (pinturas, etc.) directamente oa través de la casa de subastas Ans. Las remesas con arreglo al Régimen pueden utilizarse para adquirir objetos de arte sujetos a las disposiciones de otras leyes aplicables, como la actual Política de Comercio Exterior del Gobierno de la India. P. 36. ¿Es la AD requerida para verificar la admisibilidad de las remesas basándose en la naturaleza de la transacción o permitir la misma basada en la declaración de los remitentes Ans. AD se guiará por la naturaleza de la transacción declarada por el remitente y certificará que la remesa está en conformidad con las instrucciones emitidas por el Banco de la Reserva, a este respecto de vez en cuando. P. 37. ¿Puede hacerse la remesa bajo este Plan para la adquisición de ESOPs Ans. El esquema también puede utilizarse para la remisión de fondos para la adquisición de ESOP. P. 38. ¿Es este régimen además de la adquisición de ESOPs vinculados a ADR / GDR (es decir, 50.000 USD / - por un bloque de 5 años civiles) Resp. La remesa en el marco del Plan se suma a la adquisición de ESOP vinculados al ADR / GDR. P. 39. ¿Es este Régimen además de la adquisición de acciones de calificación (es decir, 20.000 USD o 1 de capital desembolsado de la empresa en el extranjero, lo que sea menor) Resp. La remesa en el marco del Plan es además de la adquisición de acciones de calificación. P. 40. ¿Puede un individuo residente invertir en unidades de Fondos Mutuos, Fondos de Riesgo, títulos de deuda no calificados, pagarés, etc. bajo este esquema Resp. Un individuo residente puede invertir en unidades de Fondos Mutuos, Fondos de Riesgo, títulos de deuda no calificados, pagarés, etc. bajo este Plan. Además, el residente puede invertir en dichos valores de la cuenta bancaria abierta en el extranjero bajo el esquema. P. 41. ¿Puede un individuo, que ha hecho uso de un préstamo en el extranjero mientras que como un indio no residente pagar el mismo al regresar a la India, en virtud de este Plan como residente Res. Esto es permisible. P. 42. ¿Es obligatorio que las personas residentes tengan un número PAN para enviar remesas hacia el exterior bajo el Esquema Ans. Es obligatorio tener el número PAN para hacer las remesas bajo el esquema. P. 43. En el caso de que un individuo residente solicite una remesa hacia el exterior mediante la emisión de un proyecto de demanda (en su propio nombre o en nombre del beneficiario con el cual tiene intención de realizar las transacciones permisibles) en el momento de su Visita privada en el extranjero, si el remitente puede efectuar tal remesa hacia afuera contra la auto declaración. Dicha remesa en forma de DD puede efectuarse contra la declaración del residente en el formato prescrito en el Plan. P. 44. ¿Hay restricciones en la frecuencia de la remesa Ans. No hay restricción en la frecuencia. Sin embargo, la cantidad total de divisas compradas o remitidas a través de, todas las fuentes en la India durante un año financiero debe estar dentro del límite acumulado de USD 125.000. P. 45. ¿Cuáles son los requisitos que debe cumplir el remitente Ans. El individuo tendrá que designar una rama de una AD a través de la cual se harán todas las remesas bajo el Esquema. Los solicitantes deberían haber mantenido la cuenta bancaria con el banco durante un período mínimo de un año antes de la remesa. Si el solicitante que pretende hacer la remesa es un nuevo cliente del banco, los Distribuidores Autorizados deben realizar la debida diligencia en la apertura, operación y mantenimiento de la cuenta. Además, la AD debe obtener el extracto bancario del año anterior del solicitante para asegurarse de la fuente de los fondos. Si no se dispone de dicho estado de cuenta bancaria, se pueden obtener copias de la última orden o declaración de impuesto sobre la renta presentada por el solicitante. Tiene que presentar una solicitud-declaración en el formato especificado con respecto a la finalidad de la remesa y declarar que los fondos le pertenecen y no será utilizado para fines prohibidos o regulados bajo el Plan. P. 46. ¿Puede un individuo, que ha repatriado la cantidad remitida durante el año financiero, hacer uso de la instalación una vez más Ans. Una vez que se efectúe una remesa por un monto de hasta US $ 125.000 durante el año fiscal, no sería elegible para hacer cualquier otra remesa bajo este esquema, incluso si los ingresos de las inversiones han sido traídos de nuevo al país. P. 47. ¿Pueden las remesas ser hechas solamente en dólares americanos Ans. Las remesas pueden hacerse en cualquier moneda extranjera libremente convertible equivalente a USD 125,000 en un ejercicio. P. 48. En el pasado, los individuos residentes podían invertir en empresas extranjeras cotizadas en una bolsa de valores reconocida en el extranjero y que poseían una participación de al menos el 10 por ciento en una empresa india cotizada en una bolsa de valores reconocida en la India. ¿Sigue existiendo esta condición? La inversión de un individuo residente en empresas extranjeras se incluye en el Plan de USD 125.000. Desde entonces se ha prescindido del requisito de participación recíproca del 10 por ciento en las empresas indias cotizadas por tales empresas extranjeras. III. Directrices para intermediarios financieros que ofrecen planes especiales, protección en virtud del régimen. P. 49. ¿Se espera que los intermediarios busquen una aprobación específica para poner las inversiones en el extranjero a disposición de los clientes? Los bancos, incluidos los que no tienen presencia operacional en la India, deben obtener la aprobación previa del Banco de la Reserva para solicitar depósitos para sus sucursales extranjeras o extranjeras o para actuar como agentes para fondos de inversión en el extranjero o cualquier otra compañía de servicios financieros extranjeros. P. 50. ¿Existe alguna restricción sobre el tipo / calidad de la deuda o los instrumentos de patrimonio que una persona puede invertir en Ans. No se han prescrito ninguna calificación ni directrices en virtud del Plan de Remesas Liberalizado de USD 125,000 sobre la calidad de la inversión que un individuo puede hacer. Sin embargo, se espera que el inversor individual ejerza la debida diligencia mientras toma una decisión con respecto a las inversiones que él o ella se propone hacer. P. 51. ¿Se permitiría la concesión de créditos en Rupias Indias o en moneda extranjera contra la seguridad de tales depósitos? No. El Régimen no prevé la extensión de la línea de crédito contra la garantía de los depósitos. Además, los bancos no deben extender ningún tipo de facilidades de crédito a las personas residentes para facilitar las remesas bajo el esquema. P. 52. ¿Pueden los banqueros abrir cuentas en moneda extranjera en la India para residentes bajo el Esquema Ans. No. Los bancos en la India no pueden abrir cuentas en moneda extranjera en la India para los residentes bajo el esquema. P. 53. ¿Puede una Unidad Bancaria Offshore (OBU) en la India ser tratada a la par con una sucursal del banco fuera de la India con el propósito de abrir cuentas en moneda extranjera por los residentes bajo el Esquema Ans. No. A los efectos del Régimen, una OBU en la India no es tratada como una sucursal en el extranjero de un banco en la India. Q. 54. ¿Se permite a los individuos residentes en la India incluir a parientes cercanos no residentes como cotitulares en sus cuentas bancarias residentes? Se permite a los individuos que residen en la India incluir parientes cercanos no residentes (parientes como se definen en la Sección 6 de la Ley de Sociedades de 1956) como cotitulares en sus cuentas bancarias residentes en 8216former o survivor8217. Sin embargo, estos parientes cercanos indios no residentes no serán elegibles para operar la cuenta durante el tiempo de vida del titular de la cuenta residente. P. 55. ¿Puede una cuenta de NRE / FCNR (B) de un indio no residente (NRI) con su pariente cercano Resp. Non-Resident Indian (NRI), as defined in FEMA Notification No. 5/ 2000-RB dated May 3, 2000 may be permitted to open NRE/FCNR(B) account with their resident close relative (relative as defined in Section 6 of the Companies Act, 1956) on 8216former or survivor8217 basis. The resident close relative shall be eligible to operate the account as a Power of Attorney holder in accordance with the extant instructions during the life time of the NRI/PIO account holder. Q. 56. Can a resident individual make a rupee gift to a NRI/PIO who is a close relative of resident individual by of crossed cheque/ electronic transfer Ans. A resident individual is permitted to make a rupee gift to a NRI/PIO who is a close relative of the resident individual by way of crossed cheque/ electronic transfer. The amount should be credited to the Non-Resident (Ordinary) Rupee Account (NRO) Account of the NRI/ PIO and credit of such gift amount may be treated as an eligible credit to NRO account. The gift amount would be within the overall limit of USD 125,000 per financial year as permitted under the Liberalised Remittance Scheme (LRS) for a resident individual. It would be the responsibility of the resident donor to ensure that the gift amount being remitted is under the LRS and all the remittances under the LRS during the financial year including the gift amount have not exceeded the limit prescribed under the LRS. Q. 57 Are resident individuals permitted to lend to a Non-resident Indian (NRI)/ Person of Indian Origin (PIO) Ans. A resident individual may now lend to a Non resident Indian (NRI)/ Person of Indian Origin (PIO) close relative means relative as defined in Section 6 of the Companies Act, 1956 by way of crossed cheque /electronic transfer, subject to the following conditions: (i) the loan is free of interest and the minimum maturity of the loan is one year (ii) the loan amount should be within the overall limit under the Liberalised Remittance Scheme of USD 125,000 per financial year available for a resident individual. It would be the responsibility of the lender to ensure that the amount of loan is within the Liberalised Remittance Scheme limit of USD 125,000 during the financial year (iii) the loan shall be utilised for meeting the borrowers personal requirements or for his own business purposes in India (iv) the loan shall not be utilised, either singly or in association with other person, for any of the activities in which investment by persons resident outside India is prohibited, namely (a) the business of chit fund, or (b) Nidhi Company, or (c) agricultural or plantation activities or in real estate business, or construction of farmhouses, or (d) trading in Transferable Development Rights (TDRs). Explanation: For the purpose of item (c) above, real estate business shall not include development of townships, construction of residential / commercial premises, roads or bridges. (v) The loan amount should be credited to the NRO a/c of the NRI /PIO. Credit of such loan amount may be treated as an eligible credit to NRO a/c (vi) the loan amount shall not be remitted outside India and (vii) repayment of loan shall be made by way of inward remittances through normal banking channels or by debit to the Non-resident Ordinary (NRO)/ Non-resident External (NRE) / Foreign Currency Non-resident (FCNR) account of the borrower or out of the sale proceeds of the shares or securities or immovable property against which such loan was granted. Q. 58 Can the loans of Non-resident be repaid by resident close relatives Can the loans of Non-Resident be repaid by close relatives who are resident in India Ans. Where an authorised dealer in India has granted loan to a non-resident Indian in accordance with Regulation 7 of the Notification No. FEMA 4/2000-RB dated May 3, 2000 such loans may also be repaid by resident close relative (relative as defined in Section 6 of the Companies Act, 1956) of the Non-Resident Indian by crediting the borrower8217s loan account through the bank account of such relative. Q. 59 Is meeting of medical expenses of NRIs8217 close relatives by Resident Individuals permitted Ans. Where the medical expenses in respect of NRI close relative (relative as defined in Section 6 of the Companies Act, 1956) are paid by a resident individual, such a payment being in the nature of a resident to resident transaction may be covered under the term 8220services related thereto8221 under Regulation 2(i) of Notification No. FEMA16/2000-RB dated May 3, 2000. General Information. For further details/guidance, please approach any bank authorised to deal in foreign exchange or contact Regional Offices of the Foreign Exchange Department of the Reserve Bank. 1 A person resident in India is defined in Section 2(v) of FEMA, 1999 as. A person residing in India for more than one hundred and eighty-two days during the course of the preceding financial year but does not include (A) a person who has gone out of India or who stays outside India, in either case - for or on taking up employment outside India, or for carrying on outside India a business or vocation outside India, or for any other purpose, in such circumstances as would indicate his intention to stay outside India for an uncertain period (B) a person who has come to or stays in India, in either case, otherwise than for or on taking up employment in India, or for carrying on in India a business or vocation in India, or for any other purpose, in such circumstances as would indicate his intention to stay in India for an uncertain period any person or body corporate registered or incorporated in India, an office, branch or agency in India owned or controlled by a person resident outside India, an office, branch or agency outside India owned or controlled by a person resident in IndiaSlideshare uses cookies to improve functionality and performance, and to provide you with relevant advertising. 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GENERAL INFORMATION 1) Membership ID cards - will be sent to all New Members through Speed/Registered Post within 45 days from the date of successful enrolment. ID card will not be issued to candidates registered for examinations under Non-member category. Pl note that to appear for examinations Members as well as Non-members can use any one of the following ID card (original)along with printed copy of the Admit Letter. a) Photo Id Card issued by the employer b) PAN Card c) Driving License d) Election Voters I Card e) Passport f) Aadhar Card 2) Admit Letter(Hall Ticket) - will be sent to all eligible Candidates to their e-mail Id registered with the Institute 10 days before the start of the examination. The same will also be hosted on Institutes website. iibf. org. in under the heading Exam Related, 1 week before the examination date. Candidates can down load the Admit Letter using their Login ID(Membership/registration No.) and Profile Password. 3) Change of Centre requests - will be accepted till 45 days before the start of the examination for quarterly/half yearly examinations. Request for change of centre will be accepted for official purpose like transfer/deputation/Training etc only. Members are required to provide scanned copy of supportive document along with the request for change of centre. 4) Results - are expected to be declared within 45 days of the conclusion of the Examination. On declaration, Results will be available on the Institutes website for download and printed copy of the same will not be sent by post. 5) Consolidated Mark Sheet - Candidates who have completed the Examinations having more than 1 subject, Consolidated Mark sheet of all subjects will be available on the Institutes website. Candidates can download the same after entering login credentials using their Membership/Registration number and Profile Password. Printed copy of the same will not be sent by post. 6) Final Certificate - will be sent by speed post within 2 months after the declaration of result. For detailed information, refer Rules/Syllabus / Important Instructions available on the web site